Comment investir dans l’immobilier avec 20$ ?

Investir dans l’immobilier présente des avantages intéressants :

  • des revenus prévisibles
  • un taux de rendement stable
  • le sentiment de posséder quelque chose de concret

Cependant, les rendements ne semblent plus aussi élevés ces derniers temps. De plus, il n’est pas toujours évident d’obtenir les financements pour investir dans l’immobilier locatif.

Il existe un moyen simple d’investir sans souscrire à un crédit immobilier pesant et rendant peu attractif le rendement modéré de l’immobilier.

Réponse : Acquérir des actions American Capital Agency (code AGNC sur le NASDAQ).AGNC: 21.39 -0.11 (-0.51%)

agnc

Cette société spécialisée dans l’investissement hypothécaire résidentiel et les obligations garanties par les agences gouvernementales Américaines, a été fondée en 2008 et est basée à Bethesda, Maryland.

Il s’agit d’un REIT (Real Estate Investment Trust, société américaine bénéficiant de la transparence fiscale, dont le capital est investi dans l’immobilier.) La niche fiscale d’un REIT l’oblige à payer un dividende, qui représente 90% de ses revenus.

Le titre a beaucoup souffert ces dernières années sur le marché. Cependant, les dividendes ont toujours été payés, faisant la principale qualité d’AGNC.



Conclusion et avis

Je suis attentif à l’évolution de ce titre, en voici les raisons :

  • Le prix de l’action évolue entre 19$ et 22$, et est à son plus bas depuis longtemps.
  • Le rendement annuel est d’environ 9.5%
  • Le dividende est versé en cash chaque mois (comme un loyer)
  • Le versement de dividende se fait depuis la création
  • Investissement long terme
  • Le cours actuel permet d’acquérir AGNC à très bon prix, bien qu’il y ait encore un léger risque de baisse avant stabilisation. (voir ci-dessous)

Mais…

  • Le dividende peut se trouver réévalué en fonction des taux directeurs, il était plus élevé avant 2015.
  • Les gérants ont les pleins pouvoirs pour faire du « hedging » dans le but maintenir l’action à flot et peuvent baisser le dividende.

Pour conclure, je reste prêt à prendre position (si c’est le cas, vous le lirez dans la newsletter) car le prix est bas, mais la probabilité d’une baisse du dividende prochaine m’invite à attendre un peu. A suivre…

CatégorieNote de la valeurMoyenne du secteurInformations complémentaires
Force relative55.8Positionnement inférieur sur le secteur
Rendement attractif76.2Le rendement est meilleur qu'attendu, car le patrimoine est là malgré la baisse du cours.
Fiabilité du dividende87.2L'entreprise distribue un bon dividende de façon régulière, sans faute
Tendance haussière du dividende76.6Le dividende est au dessus de la moyenne
Croissance55.8Croissance plutôt faible. Un rebond de la valeur dépend de la politique de taux.
Note finale6.46.4Un titre de qualité, neutre sur son secteur.




Loïc R.J.
Fondateur de Capitalissime
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Ecrit par Loïc R.J.